אנשים רבים משייכים את עריכת הצוואה כהליך רלוונטי לביצוע בגיל מבוגר. אך למעשה, צוואה הינה חלק בלתי נפרד מהתכנון הכלכלי המשפחתי, ואף מבטיחה את עתידו של דור ההמשך. ממש כשם שרוב האנשים מסדירים את עניין ביטוח החיים והרכוש — חשוב להסדיר את עניין הצוואה. לכן, מומלץ לערוך צוואה כמה שיותר מוקדם, על מנת לא לתת להחלטות הרות גורל להיקבע באופן שרירותי.
היתרונות המרכזיים שמעניקה צוואה
צוואה הינה כלי המאפשר לכל אדם לשלוט כרצונו ברכושו ובנכסיו — גם אחרי פטירתו, ומהווה הגנה כלכלית בשני מישורים: הגנה כלכלית עבור בן הזוג הנותר בחיים — כיוון שביכולתה למנוע מצב בו הירושה עוברת אוטומטית לצאצאים; והגנה כלכלית עבור הצאצאים — כיוון שביכולתה למנוע מבן הזוג לשלול את ירושת הילדים.
מה קורה בהיעדר צוואה?
ירושה על פי דין מגדירה, כי במותו של אדם עוברים כלל נכסיו, המכונים ״עיזבון״, ליורשים החוקיים — הנקבעים לפי מעגלי הקרבה המשפחתית (שיטת ה״פרנטלות״) — מהקרוב לרחוק, למעט יוצאים מהכלל המוגדרים בחוק. בן הזוג יורש את המטלטלין השייכים למשק הבית המשותף, את מחצית חלקו של המנוח בדירת המגורים וכן חלק יחסי מיתרת העיזבון. במקרה בו המנוח לא השאיר אחריו קרובים — יורש בן הזוג את העיזבון כולו. מסמך הצוואה, לעומת זאת, מקנה לכל אדם שליטה בחלוקת נכסיו כראות עיניו.
האפשרויות לעריכת צוואה תקפה על פי חוק
צוואה בפני עדים — נרשמת ונחתמת על ידי שני עדים כשרים מעל גיל 18; צוואה בפני רשות — נרשמת ונחתמת על ידי שופט, רשם או אב בית דין רבני; צוואת שכיב מרע — לאדם החש כי הוא נוטה למות וטרם ערך צוואה. במידה והאדם עודו בחיים בתוך חודש מרישום הצוואה — היא בטלה.
באלו מקרים תקפה התנגדות לצוואה?
במקרים מסוימים ניתן להתנגד לצוואה, לדוגמה: הוכחת ניצול קרבה להשפעה בלתי הוגנת של אחד היורשים, או הוכחת אי-כשרות המצווה בעת רישום הצוואה. על מנת לבדוק היתכנות להתנגדות ולהכין את נטל השכנוע, הבאת הראיות וההוכחה, מומלץ להתייעץ עם עורך דין מקצועי ובעל ניסיון בדיני משפחה.
מהי צוואה הדדית?
״צוואה הדדית״ הינה צוואה משותפת לבני הזוג, כאשר שניהם הסכימו לגבי תוכנה. היא מאפשרת לבני הזוג לתאם ירושות — מצב שבצוואה רגילה אסור ואף נחשב עילה לפסילת צוואה. רישום הצוואה נערך בנוכחות עורך דין, ומטרתה להבטיח איכות חיים לבן הזוג הנותר בחיים ולמנוע חיכוכים מיותרים עם הצאצאים.
לסיכום, חשיבותה הגבוהה של הצוואה נובעת מהיותה מעין תעודת ביטוח לעתיד הכלכלי המשפחתי. מומלץ לערוך את מסמך הצוואה בהקדם, בהתייעצות עם עורך דין מקצועי, וחשוב לדעת כי תמיד ניתן לערוך שינויים במסמך המקורי.